Опыт апробации финансового планирования

19.04.2023

Опыт апробации авторами финансового планирования показал, что для клиентов важно разъяснение того, что конкретно отличает финансовое планирование с доверенным советником от других финансовых технологий и для чего необходимо купить биткоин. К сожалению, большинство изначально считает, что они инвестируют, хотя в смысле эффективности вложений они всего лишь топчутся на месте.

Тщательная экспертиза и юридическая отработка сделок в ходе реализации финансового плана клиента сразу становится одним из приоритетных механизмов управления рисками жизни личного капитала. Следующий приоритет — превентивный due diligence инвестиционных инструментов и предложение клиенту лучших возможностей. Еще одна задача доверенного советника — отдельное управление персональным риском клиента как инвестора. Некоторые считают спорной пользу от такого управления, но практический опыт авторов позволяет настаивать на том, что развитие финансовой грамотности клиента именно финансистом, в качестве которого и выступает доверенный советник, имеет решающее значение для эффективности вложений и защиты личного капитала. В конце концов, что здесь может быть еще более личного, чем предложение по инвестированию?

Отдельно следует упомянуть о такой особенности этих клиентов как специфическое структурирование инвестиционного капитала, фактически речь здесь идет о вполне понятном и апробированном по технологической организации ПИФе, но о ПИФе для одного клиента.

Инвестиционные программы крупнейших клиентов в ЧБО начинаются с организации защиты права владельца на собственный капитал, независимо от того, управляются ли его активы семьей, банками (в том числе и через ЧБО) или советниками вне ЧБО. Территориальные границы здесь также не принципиальны.